记者  梓  木

　　本报讯  吴兴农商银行工作人员日前走进社区，向老年人宣传金融知识，提高防范电信网络诈骗的意识。

　　当前电信网络诈骗案件花样多、欺骗性强，打击破案和止损追赃难。今年以来，吴兴农商银行多举措做好防范电信网络诈骗工作，要求临柜人员做到转账汇款“四必问、一必签”。通过主动询问客户，强化客户经理、临柜人员发现和劝阻异常汇款的能力，把好营业网点防止电信诈骗的最后一道防线。

　　强化非柜面支付业务管理。为客户开通银行结算账户非柜面支付功能时，结合客户出具的身份证明文件及客户身份核实程序，分类设定非柜面支付限额。

　　采取“系统筛选+人工甄别”模式，实现账户交易环节的事中监测。针对账户交易环节中涉赌涉诈可疑资金特征及账户线索核查要点，建立账户交易环节系统监测模型。同时，采取“系统筛选+人工甄别”模式，对数据进行嵌入式监测，并通过人工分析，提升反涉赌涉诈的敏捷反应水平。