记者  肖黎 

　　本报讯  “您的P2P清退回款有新进展，请提供身份信息”“平台退款将分批进行，需要缴纳保证金”……近期，有不法分子冒充金融监管部门或者工作人员，打着“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投诉”等旗号实施诈骗。

　　为此，国家金融监督管理总局发布《关于防范冒用金融监管名义实施诈骗的风险提示》，提醒广大金融消费者提高警惕，增强反诈意识和识别能力，保护好个人信息和财产安全。

　　从案例分析来看，冒充金融监管部门实施诈骗的手法通常有以下几种：不法分子冒用国家金融监督管理总局名义，发布虚假信息，引诱投资人通过所谓“官方回款渠道”进行“清退登记”，再以需要缴纳保证金等作为回款条件，诈骗钱财；以“解决投诉”“理赔退费”等为由联系消费者，诱导其点击虚假链接或者利用视频会议软件创建所谓“XX监管部门会议室”，从而骗取银行卡号、网银密码、验证码等重要信息，盗取消费者资金；假冒金融监管部门工作人员，谎称消费者产生逾期记录，将被列入“征信黑名单”，需向指定的“专用账户”转入资金进行“信用佐证”。

　　以上诈骗手法均为非法冒用金融监管部门名义，利用部分金融消费者急于解困、挽回损失、自证清白等心理特点进行诈骗。此次风险提示明确，金融监管部门不直接办理金融业务，也不会与消费者有任何资金往来，不会通过QQ群、微信群、交易平台等面向社会公众开展资金清退工作。请消费者提高警惕，谨防上当受骗。

　　特别提醒消费者，要选择正规机构的合法金融服务。切勿盲目相信陌生来电、短信、广告传单、社交媒体等非正规途径推销的“低息快捷”“免抵押担保”贷款业务及“保本高收益”理财产品等。如果因金融产品或者服务问题与金融机构发生争议的，应通过官方渠道合法合理维权。

　　在进行金融消费时，要加强个人信息保护，谨防信息泄露。对于不明来源的“内部消息”以及非官方渠道发布传播的信息，消费者要仔细辨识，妥善保管身份证号、银行卡号及密码、验证码等重要信息，不点击不明链接或者下载不明App，不与陌生人共享屏幕，审慎对外提供个人信息，避免因信息泄露造成财产损失。

　　发现犯罪线索或者遭遇损失及时报案。一旦遭遇诈骗或者发现涉嫌违法犯罪线索，消费者应及时向公安机关报案反映有关情况，不可轻信网络上自称“网警”“黑客”等组织或者人员，避免再次受骗。同时，注意留存证据，积极提供线索，配合公安机关案件侦查，尽力挽回损失。