记者 张 翔
最新数据显示，截至2025年3月末，全市绿色信贷余额已超4000亿元，绿色信贷占比居全省首位。这一亮眼数据的背后，是湖州以金融创新赋能绿色转型发展的生动实践。
作为全国首批绿色金融改革创新试验区，湖州始终以“绿水青山就是金山银山”理念为引领，将绿色基因深植经济社会发展血脉。近年来，湖州金融监管分局在市委市政府、浙江金融监管局的指导下，强化央地协同，围绕协同推进“降碳、减污、扩绿、增长”目标，持续深化绿色金融改革创新，构建以“减污降碳、协同增效”为监管导向的“碳中和”银行体系，推动绿色金融与转型金融有效衔接，奋力做好绿色金融大文章。
政策筑基：
标准体系建设引领行业规范
湖州银行作为“碳中和”银行建设的首批试点单位，不断探索机构自身的低碳运营，从供配电、制冷等基础设施领域，到服务器、网络等IT设备领域等方面推动数据中心的绿色化节能改造，模块化不间断电源（UPS）及智能化动环监控以及虚拟化、分布式存储和SDN等技术，电能利用效率（PUE）由1.63降至1.32，成功创建国家级绿色数据中心，年节电量近20万千瓦时，实现了降能耗和降成本的双赢。
中国银行湖州市分行从网点低碳节能改造、智慧能源系统建设、绿色办公运营等多方面着手，将中国银行安吉昌硕绿色支行成功打造为全国首家“碳中和”银行网点。通过分空间网格式监控各区域的用电量，建设装机容量为21.6KWP的屋顶分布式光伏电站，每年减少二氧化碳排放19.94吨，率先实现自身运营的碳中和。
这样的实践背后，是湖州金融监管分局持续深化制度创新，指导辖内金融机构打造“碳中和”银行，重视自身的环境、社会和治理表现的鲜明写照。该分局立足碳达峰、碳中和战略目标，在全国率先制定银行业“28·58”中长期规划，明确金融机构在绿色转型中的责任担当与实施路径。同时，主持起草《“碳中和”银行机构建设与管理规范》《银行机构信贷碳排放计量规范》两项地方标准，填补了国内绿色金融在该领域的标准化空白。
制度创新催生实践突破。湖州创新构建的“碳中和”银行网点星级评价体系，实施五星级分类标准评价，截至目前共遴选出21家“碳中和”星级网点。在政策引领下，湖州银行业掀起绿色金融产品创新浪潮，针对不同产业特点量身定制绿色信贷产品，将企业的碳表现纳入信贷流程管理体系，形成专业服务矩阵。
创新赋能：
数智驱动绿色金融服务升级
南浔区素有“鱼米之乡、丝绸之府”的美誉，近年来，南浔区水产养殖业发展迅速，但也面临环境污染、生态破坏、产品质量安全等问题。湖州南浔强村富民集团通过池塘生态化改造、尾水循环利用等技术，破解了传统养殖业污染难题，却在设备升级的关键期遭遇资金瓶颈。
交通银行湖州分行了解该绿色渔业项目情况及需求后，运用自主开发的ESG评价特色系统，创新性地将项目低碳成效与可持续发展绩效相结合，定制“碳强度+ESG”双挂钩低碳转型金融服务方案，为企业提供贷款利率动态调节机制，在现行贷款利率基础上下调10个BP。
“‘碳强度+ESG’双挂钩转型贷款发放很快，为我们节约了近30万元财务成本，也增强了我们提升新质生产力，降低碳排放和实现可持续发展的动力。”近日，南浔强村富民集团董事长朱风明对交通银行湖州分行量身定制的金融服务方案竖起来大拇指。
这种数智化赋能绿色金融的实践，正是湖州深化绿色金融改革的缩影。近年来，湖州金融监管分局积极引导金融机构构建绿色金融的数字生态，推动建立绿色金融大数据平台，开发绿色信贷流程管理系统，采集企业碳排放等相关数据，对符合条件的绿色企业实施优先审批、利率优惠和信贷规模保障。
在监管推动下，全市金融机构竞相开展绿色金融的数字化创新：农业银行湖州分行建成绿色金融大数据平台，将ESG评价深度嵌入贷前调查、授信审批、贷后管理等全流程；泰隆银行湖州分行采用智能风控系统+人工模式，实现线上快速审批；浙商银行湖州分行联动人保财险湖州市分公司，将企业的ESG作为信贷业务准入参考因子纳入信贷业务全流程，给予授信升额10-30%、利率降低50-100BP的优惠。
协同共进：
产融结合织就绿色低碳生态网
为持续深化金融与绿色低碳产业协同发展，近年来，湖州金融监管分局坚持产融结合驱动发展，指导辖内银行机构围绕绿色制造业提供综合金融服务保障，合力推动金融与绿色低碳产业深度融合。推出“绿色园区贷”等用于园区建设，推动入园企业节能减排达标。截至2025年3月末，全市产业园区绿色升级类贷款余额近250亿元。针对入园企业，银行机构创新产品服务，帮助企业高耗能装备升级改造，推动企业生产过程中的废水、废渣和废气处理，截至3月末，全市清洁生产产业贷款余额超360亿元。
浙江浙北药业有限公司的搬迁扩建工程正是金融赋能绿色转型的生动案例。这家专注抗病毒及心血管系统药物研发的企业，为响应化工园区产业升级规划，计划对下属原料药厂实施整体搬迁扩建，此次项目拟采取优化工艺流程、引入先进设备、开展余热利用、给排水节能等一系列技改措施，建成后主要产品单位能耗下降20%、年减排二氧化碳400吨。
中国银行德清支行主动对接企业需求，创新设计了专项融资方案，量身定制利率优惠20BP的专项贷款，及时化解了企业因设备升级、环保设施改造带来的资金压力，有效支持了企业绿色转型升级。“有了这笔资金的支持，我们此次扩建项目能够更快完成建设，未来企业发展的底气更足了。”该企业相关负责人高兴地说道。
放眼未来，湖州金融监管分局将继续协同相关金融管理部门，在绿色金融领域深耕细作、持续发力，进一步加大对绿色低碳高质量发展的金融支持力度，助推实体经济绿色低碳转型，奋力写好绿色金融高质量的湖州篇章。
